保险代理自查报告

　　近几年来农村信用社代理保险发展较快，代理业务收入在总收入的占比逐年提高。经营理念、管理水平及人员素质等有待于提高，业务处理操作不熟练、取得从业资格证人员配备不均衡等问题日渐突出，须采取措施加以解决。现根据银监会通知要求和我区联社代理保险业务的现状、存在的问题及建议做如下汇报：

　　一、目前代理保险业务的开展情况。

　　1、截止4月底我区代理保险业务寿险保费53万元，手续费18万元。财险保费7万元，手续费0.8万元。

　　2、目前与4家保险公司签订了代理保险协议:

　　新华人寿保险公司、阳光财产保险公司、生命人寿保险公司、卧龙人寿保险公司。

　　3代理业务的考核和奖惩

　　考核实行百分制，月累计考核。具体考核方法为：

　　（一）中间业务收入100分，按完成比例得分，考核项目及计分方法如下：

　　1、支付结算收费业务（40分）。最高得满分40分，最差得0分，其他依比例计算得分；

　　2、银行卡收费业务（20分）。最高得满分20分，最差得0分，其他依比例计算得分；

　　3、代理类收费业务（20分）。最高得满分20分，最差得0分，其他依比例计算得分；

　　4、担保类收费业务（10分）。最高得满分10分，最差得0分，其他依比例计算得分；

　　5、短信通收费业务（2分）。最高得满分2分，最差得0分，其他依比例计算得分；

　　6、承诺、咨询收费业务（2分）。最高得满分2分，最差得0分，其他依比例计算得分；

　　7、其他中间业务（6分）。最高得满分6分，最差得0分，其他依比例计算得分。

　　（二）考核与奖惩

　　联社根据各社任务完成比例，年终进行综合考评。任务完成排名前六位的社，分别给予10000元、8000元、5000元、3000元、20xx元、1000元奖励。

　　二、开展代理保险业务中存在的问题

　　1、取得代理保险从业资格人员配备不尽合理，“营业网点存在岗位轮换，一线人员取得资格证的.人员参差不齐。

　　2、保险业务处理操作不熟练。网点在操作保险业务时，凭证要素不全。

　　3、业绩考评;我们内部制定了业绩考评办法，在运作产品中，风险转嫁给保险公司，比如借款人意外险，借款人意外死亡，所欠我社的贷款由保险公司偿还。

　　4、保险公司根据我社所营销的产品制定出了相关的营销方案和措施。

　　三、做好代理保险业务的建议

　　1、营业网点代理保险业务人员应有专业从业资格证，做到持证上岗，使代理保险业务有一个更好更快的发展。

　　2、加强代理业务技能培训。严格执行各类业务培训计划，突出对从业人员专业知识培训，代理保险业务经办人员须在了解业务特点、了解客户特点的前提下方可上岗从业。同时，在强化业务培训的基础上鼓励员工积极参加各种从业资格考试，积极培养高素质人才。