《合规基础知识》试题(含答案

《合规基础知识》试题

一、单选题

1、合规工作包括对合规风险的监测、 、评估和 。 A、辨析、评价 B、分析、备案 C、识别、报告 D、测控、报备 （答案：C）

2、以下不属于《保险法》所禁止的行为的是： A、挪用、截留、侵占保险费

B、拒绝给予投保人保险合同约定以外的保险费回扣 C、散布虚假事实以损害竞争对手的商业信誉

D、拒不依法履行保险合同约定的赔偿或者给付保险金义务 （答案：B）

3、以下属于保险公司高级管理人员行为准则的是： A、根据客户需求、经济承受能力推荐适合的保险产品

B、将所在机构出具的拒绝赔偿通知书及时送交客户，并说明理由 C、迅速回应客户咨询，及时提供服务，不得推诿懈怠 D、制止销售误导，确保公正、及时理赔 （答案：D）

二、多选题

1、合规是指保险公司及其员工和营销员的保险经营管理行为应当符合： A、公司内部管理制度 B、监管机构规定

C、诚实守信的道德准则 D、法律法规 E、行业自律规则 (答案：ABCDE)

2、以下属于保险从业人员应遵守的基本行为准则的是： A、执行所在机构的规章制度 B、不泄露商业秘密和客户资料

C、努力创新，不断开发新型保险产品 D、尽职尽责，努力提高服务质量

E、诚实守信，不损害投保人、被保险人和受益人权益 （答案：ABDE）

3、以下说法哪些是错误的：

A、反洗钱制度的制订和实施由合规部门负责

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安邦保险2012年第一季度全国个人代理人合规培训测试题

B、委托中介机构开展业务并不需要事先审查该机构的合法资质 C、保险公司员工行为只要符合公司内部管理规定就是合规的 D、机构面临监管检查或处罚应及时报告总公司合规部门

E、为了取得市场竞争优势，保险机构可以自行决定降低保险费率 （答案：BCE）

4、合规风险是指保险公司及其员工和营销员因不合规的保险经营管理行为引发的：

A、财务损失风险 B、偿付能力不足风险 C、监管处罚风险 D、声誉损失风险 E、法律责任风险 （答案：ACDE）

三、判断题 1、和谐健康保险内部合规管理制度仅指《和谐健康保险股份有限公司合规政策》。 （答案：错误）

2、根据《保险公司合规管理指引》，保险公司合规部门应对公司重要的内部规章制度和业务流程进行审查。 （答案：正确）

3、保险公司分支机构可以根据自身需要，自行设计、印刷保险产品宣传材料，无需经过总公司审核。 （答案：错误）

四、简答题

结合实际工作岗位职责，请写出你将如何将合规应用在实际岗位中？

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