第七部分 融资说明
时间：2021.03.04
创作：欧阳地 据调查，在现有正规经济统计中，我国81%的中小企业认为“流动资金不能满足需求”，60.5%的则认为“没有中长期贷款”，在停产中小企业中47%是因为资金短缺，为避免我公司项目顺利实施，因此初步计划总投入资金50万元，自筹资金30万元（六位合伙人每人出资5万元）作为启动资金。同时，由董事长安斌以房产抵押的形式向银行贷款20万元作为项目研发资金。 一. 资金用途与使用计划
1.银行贷款的15万元用于研发虚拟试衣软件和聘请有研发经验的技术人员，预计用时六个月完成研发计划。
2.预计流动资金10万元，用于资金周转及商业应酬，或因不可抗因素引起的资金流失等意外情况。
3.固定资产预计投入15万元，主要用于公司办公地点租赁、开业相关证件、政府批文及其先期的广告投入费用。
4.管理层人员工资预计费用为5万元（公司正式盈利
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前支付）。
5.虚拟试衣的软件维护费用预计5万元 二．外来投资方的资金注入方式
由于我公司资金属于自筹方式，因此对于外来资金通过投入资金数量以出让股权的方式注入。 三．预计未来3到5年内平均净资产收益
我公司已预先与淘宝网、拍拍网、凡客网等购物平台达成合作意向，第一年预计能与我公司达成合作意向的网店数量下线为500家，根据我公司财务人员预算，每月向网店收取100元的软件版权费用可以使公司盈利达到最大化，故经计算，我公司每年可收益60万元，在随后的几年内，因网购的商业潜力的开发，我公司相信能与更多的网店达成合作协议，使公司年收益超过百万。 四．外来投资方享有的权利
1.财务监督权：外来投资方可派专业财务人员监督公司财务使用及支出情况。
2.参与公司决策型会议，并享有财务使用管理权利，但无行政管理权利。
3.依据投入股份，可享有公司年底分红的权利。 4.退股权：如果公司没有实现项目发展计划（遭遇全球市场经济危机或者不可抗因素除外）投资方可提出退股
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申请，经董事会会议决定后，可以退股。
5.所占股份权限：对于外来投资方所占股份不能超过公司管理层所占股份的总和。 五．股东及投资方回报方式
我公司将在每年12月30日之前进行资金核算，企业年营业收入除去预留的企业发展资金，剩余净收入建议分红的方式返还股东与投资方，分红方式根据其所占股份分配。
六．政府提供的优惠
由于中小企业的快速发展与政府的大力扶持密不可分。中国政府把扶持中小企业发展作为一项重要的经济政策。 目前，中国已有12个省、自治区、市出台了《中小企业促进法》实施办法；很多省级财政部门都相继设立了扶持中小企业发展的专项资金；全国已设立的各类中小企业信用担保机构超过3000家，累计担保总额近5000亿元；中小企业在政府采购合同中的比重达七成以上。“十五”期间，中央财政累计安排各类支持中小企业的专项资金共85亿元。今年，这项资金又比上年增长了16.7%。 因此政府放宽中小企业市场准入，国家发改委将重点从四个方面加强对中小企业的政策支持，包括：放宽和规范中小企业市场准入，鼓励、支持和引导中小企业参与
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国有企业改革，一些重要的矿产资源开采领域，允许中小企业、社会资金以资本形式进入；推进中小企业信用制度建设，办好证券市场中的中小企业板块；逐步建立中小企业监测体系等。
银监会则将结合多方力量进一步优化小企业融资的外部环境。一是将进一步加大相关政策支持力度。二是努力创造良好的信用环境。三是针对目前小企业贷款普遍存在的外部附加融资成本高的问题，银监会将加强与相关部委的沟通，建议对有关小企业贷款的抵押质押登记、评估、公证、担保等中介收费标准全面清理，切实降低小企业贷款的外部成本。四是结合小企业在不同行业、不同发展阶段的融资需求特点以及融资风险，在大力改善银行间接融资方式的同时，逐步培育风险投资基金、创业投资公司、担保公司等多种市场主体，逐步建立一个较为完善的小企业融资服务体系。
财政部有关人士表示，“十一五”期间，财政部将进一步健全对中小企业的税收支持体系，有关政策将逐步实现由扶弱济困向培育市场竞争力转移。
综上，从各项政策的发布都表明有利于小型软件公司的发展，因此，我公司有信心在盈利的前提下，将公司做大做强。
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第八部分 财务计划
预计产品销售利润
一．
据我公司前期调查表明，软件类产品销售形成规模期大约于产品投放市场一年左右，故我公司利润计算起算日定于产品投放市场后第二年，现将预计利润计算如下列出。
成本支出表（公司规模化一年统计表）（银行3—5年贷款利息为5.96%）
成本费用 银行贷款 管理人员工资（6） 研发人员工资（2） 软件年维护费用 5 网络广告平台 年投放广告费用 5 房租水电暖 公司硬件设施租赁 4 软硬件耗材费用 2 办公用具及电脑 年营业税及附加税 税前年成本合计 税后年成本合计 金额（万） 明细 6.6 21.6 12 月薪5000二人 5.35 营业5%附加税7% 56.2 税前合计 61.45 税后合计 年利月薪3000率5.96% 六人 第二年总盈利预计为100万元。
则 ：年毛利润＝总盈利－税前年成本合计＝100万－56.2万＝43.8万 年毛利润率＝0.438%
纯利润＝总盈利－税后年成本合计＝100万－61.45
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万＝38.55万
年纯利润率＝0.3855% 二．支出管理：
由安斌先领取一定数额的活动资金用于日常支出，日常支出应做好详细记录，最好建立（支出明细账）原始凭证需要保存好，不够时报账，再领取相应数量初始费用，领款时需签立（现金领款单），报账时需填制（报账凭证），由其他董事审核批准后交由财务做账，并报销。
公司未来3年或5年的销售收入预测（融资不成功的情况下）：
（单位：万元）
年 份 第1年 第2年 第3年 销售收入 60 100 115 第4年 第5年 130 145 公司未来3年或5年的销售收入预测（融资成功情况下）：
（单位：万元）
年 份 第1年 第2年 第3年 销售收入 90 130 150 第4年 第5年 185 200 三．签单管理：
业务员签单直接在财务处登记，作好记录，并建立（每日签单登记表）便于技术查看和完成发送，技术发送完后将（每日发送清单）交由财务登记入账。
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四．收款管理：
现金收入：业务员收现金后，将现金和收据发票的二联交由财务入账（发票最少采用三联式：一联存根，二联做账，三联交客户。注：发票每月月低统一上交财务核查，如有作废需保证三联完整）。财务在收到业务员现金后须当天存入公司指定帐户。
五．银行存款：财务根据银行对账单入账
注：财务凭单入账，并对凭据进行整理和保存，每月末进行账证核对，并做报表，建立（现金日记账，银行存款日记账，营业收入明细、应收账款明细账，应付职工薪酬、应交税金、管理费用）等账户。由董事长安斌审核。
时间：2021.03.04
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